Прощай, отмытая Россия Бизнес ГАЗЕТА.GZT.ru

В четверг в рамках конференции "Наличное денежное обращение: модели, стандарты, тенденции" глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин представил основные выводы из отчета Международной группы по борьбе с отмыванием денег (FATF) по России. В целом по итогам исследования наша страна показала хорошие результаты, однако в отчете отмечается, что России следует пересмотреть все свои законы и практику в области надзора. FATF беспокоит тот факт, что ни один надзорный орган в России не имеет приемлемого уровня полномочий. При этом представители финразведки заявили, что не против добавления им полномочий в виде участия в отзыве банковских лицензий. "Почему отзываются лицензии у конкретных банков по нашему законодательству, за исполнение которого мы несем ответственность, мы до сих пор не знаем, - заявил замглавы Росфинмониторинга Сергей Осипов журналистам в четверг. - Мы часто не понимаем, почему отозвана лицензия у этого банка, а не у того".

Напомним, что дискуссия на эту тему ведется не первый месяц. Центробанк выступает против добавления Росфинмониторингу таких полномочий, объясняя, что это удлиняет процесс отзыва лицензий с одного до пяти месяцев. Но у финразведки свои аргументы. По словам Сергея Осипова, Росфинмониторинг хочет быть частью этого процесса, так как опасается, что могут быть перегибы.

Третья проверка

Россия уже в третий раз проходит оценку FATF. Как уточнил замглавы ФСМ Сергей Осипов, из 49 рекомендаций FATF Россия полностью выполняет 10. По 21 отмечено частичное соответствие; в отношении двух признано, что эти критерии неприменимы к России. Три рекомендации у нас не соблюдаются.

Во-первых, FATF недовольна сферой регулирования зарубежных филиалов. "Мы не смогли убедить экспертов, что контроль достаточный", - пояснил Сергей Осипов.

Также, по его словам, FATF высказала критические замечания относительно контроля за альтернативными системами денежных переводов. Третье слабое место России - контроль за физическим перемещением за границу наличных средств.

Президент Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков в свою очередь отметил в четверг, что необходима корректировка отдельных положений антиотмывочного законодательства. По его словам, нынешние нормы разрабатывались в тот момент, когда Россия была в черном списке, но сейчас ситуация изменилась. "Необходимо уйти от контроля за всеми операциями к контролю только сомнительных", - пояснил он. Правда, депутат добавил, что на данный момент нет четких критериев сомнительных операций и этот вопрос еще требует обсуждения.

Тем не менее Анатолий Аксаков сформулировал ряд поправок в закон о противодействии отмыванию доходов. Во-первых, по его мнению, необходимо отказаться от идентификации клиентов по всем операциям до 30 тысяч рублей. Во-вторых, надо отменить многоступенчатую систему критериев, по которым выделяются операции, подлежащие контролю, и заменить ее единым критерием: под контроль попадают все сделки с наличностью на сумму свыше 600 тысяч рублей. Кроме того, необходимо увеличить срок предоставления информации в Росфинмониторинг с одного до десяти дней. Он уточнил, что это очень важная поправка, так как за двукратное нарушение сроков у банка может быть отозвана лицензия.